Fraude de balance idéntico: una amenaza para no descuidar
¿Qué es una evaluación idéntica?
Estamos hablando de evaluaciones idénticas cuando dos compañías separadas publican estados financieros con exactamente los mismos datos contables, en particular en el balance general: activo y pasivo, facturación, ganancia neta, etc.
Estas similitudes rara vez se deben al azar: son un signo de fraude organizado. En este tipo de asamblea, una compañía ficticia copia la evaluación de otro para darse una apariencia de solvencia y estabilidad financiera, o el mismo estafador duplica una evaluación contable en varias compañías de "clones" para multiplicar las solicitudes de financiamiento o arrendamiento o créditos que nunca pretenden pagar.
Muy extendido en B2B , esta estafa afecta particularmente a los sectores de financiamiento automotriz, arrendamiento (automotriz, equipo o equipo, etc.) o préstamos profesionales. Al presentar evaluaciones artificialmente sólidas, los estafadores buscan ganar la confianza de los financiadores o compañías de alquiler. Una evaluación saludable se tranquiliza.
Sin embargo, detrás de esta fachada, no hay realidad económica tangible. Las estructuras son solo conchas vacías. Su objetivo? Recupere rápidamente la liquidez o el equipo antes de desaparecer o declararse en el cese del pago. Cuando el fraude se orquesta a gran escala, la creación en número de estas compañías ficticias permite a los estafadores solicitar varios establecimientos al mismo tiempo, lo que aumenta el riesgo de incumplimiento de pago generalizado.
¿Por qué los balances idénticos son tan difíciles de detectar?
El fraude de balance idéntico se beneficia de las fallas del sistema de depósito de la cuenta. Hoy, cuando una empresa presenta la bancarrota, no se realiza una verificación rigurosa. Ni en la consistencia del documento, ni en su autenticidad. Resultado: los estafadores pueden, sin gran dificultad, falsificar o copiar una evaluación y depositarlo con el trasplante sin despertar la más mínima sospecha.
Dado que estas evaluaciones falsas se depositan oficialmente, son analizadas por empresas de citas financieras, como altares, Creditsafe o Elstishere. Según los datos publicados, atribuyen indicadores financieros favorables a las empresas fraudulentas. Por lo tanto, una empresa ficticia puede parecer confiable y solvente, a pesar de que no existe o que su evaluación está completamente usurpada.
Esta práctica plantea problemas en términos de detección automatizada y control de riesgos. Si las evaluaciones idénticas pasan bajo los radares de los sistemas de alerta clásicos, a menudo se debe a la falta de cruces de datos. De hecho, mientras las empresas se examinen de forma aislada, todo parece normal. Es solo comparando datos financieros que se pueden detectar fraude.
El problema es que este enfoque, además de ser largo y tedioso, es casi imposible de realizar sin herramientas adecuadas. Esto permite que los delincuentes multipliquen las solicitudes de financiación confiando en datos contables falsificados, que su depósito se hace creíble en el registro.
El desarrollo de tecnologías de análisis de datos y la inteligencia artificial permitirían identificar estas anomalías de manera más efectiva, pero su uso sigue siendo demasiado marginal ante la magnitud del posible fraude. Mientras tanto, los estafadores mantienen un paso adelante.
Meelo redefine los estándares de la lucha contra el fraude financiero
¿Cómo funciona la alerta de la evaluación de meelo idéntica?
Basado en algoritmos de inteligencia artificial, esta herramienta es la primera en el mercado de control Antifraude B2B.
Innovador y confiable, la detección de balances idénticos identifica, automáticamente e instantáneamente, el caso en el que dos compañías, por distinta, por distinta, tienen balances contables estrictamente idénticos . Esta capacidad permite desenmascarar las redes de estafadores que utilizan las mismas evaluaciones falsificadas en varias compañías.
Más allá de su papel de alerta, la funcionalidad también detecta errores involuntarios en depósito en el registro para ayudar a diferenciar un fraude de confusión, a veces legítimo, entre empresas vinculadas (como una empresa matriz y su subsidiaria).
Un impacto decisivo en la lucha contra el fraude B2B
Gracias a su sistema de análisis automatizado, Meelo identifica los sofisticados de fraude financiero en unos pocos segundos, donde la verificación manual tomaría horas, o incluso demostraría ser ineficaz. Es un avance importante en la detección de estafas a gran escala, lo que permite actualizar los conjuntos fraudulentos desde el principio y, por lo tanto, evitar grandes pérdidas financieras.
Mucho más que una herramienta de conformidad en el contexto de la concesión de decisiones, la funcionalidad de evaluación idéntica es un escudo real contra los riesgos financieros. Al identificar los resultados copiados desde el comienzo del curso, Meelo asegura las transacciones, conserva la reputación de los actores en cuestión y fortalece la confianza entre los socios comerciales.
Con su funcionalidad única de la detección del balance general , Meelo ofrece una respuesta concreta, rápida y preventiva al fraude más sofisticado.
