La lucha contra el fraude es asunto de todas las empresas
El fraude se está democratizando y profesionalizando.
En los últimos años, las técnicas de los estafadores han evolucionado significativamente debido, en particular, a la digitalización de los viajes de los clientes.
En 2022, el 70% de las empresas fueron víctimas de intento de fraude. Se trata por tanto de un riesgo real y lejos de ser anecdótico que puede entorpecer el progreso de tu crecimiento. Afecta a la identidad, el fraude financiero, los documentos pero también las cuentas bancarias. Meelo te ofrece todas las soluciones para luchar contra este fenómeno.
de identidad
documental
ficticias
Una solución completa para detectar el fraude
La detección del fraude debe hacerse al recibir los elementos, en tiempo real y de manera sistemática . La automatización de los controles se convierte en la única solución.
Y aquí es donde una solución de detección de fraudes compatible con sus herramientas resulta necesaria no solo para bloquear a los estafadores y, sobre todo, para evitar perder el tiempo con archivos defectuosos.
Meelo satisface tus necesidades con una sola conexión. Nuestro algoritmo, basado en inteligencia artificial y datos abiertos, verifica en tiempo real que los datos del cliente son consistentes con su identidad (dirección, correo electrónico, teléfono, fecha de nacimiento, etc.) y si los documentos (nóminas, documentos de identidad, banco declaraciones, etc. no han sido falsificados.
Preguntas
El fraude se define legalmente como el engaño o la evasión de la ley para obtener una beneficio o consentimiento que no se habría obtenido si se hubieran respetado las normas legales.
Hay muchos tipos de fraude de los que las empresas son víctimas.
- Fraude de identidad:
El robo de identidad consiste en obtener la identidad de otra persona, es decir, información personal con la intención de utilizarla para obtener crédito, por ejemplo.
- Creación o reactivación de empresas falsas:
La creación de empresas con el único fin de hacer creer a las personas en una situación cómoda y obtener una o varias financiaciones. Meelo rastrea la inconsistencia de la información: presentación de varios balances simultáneos, nombre de dominio reciente de la empresa, cambio de administración, reactivación después de un período de inactividad... el desafío es automatizar al máximo estas comprobaciones para no perder una alerta.
- Fraude documental:
Es un tipo de fraude que se refiere a la alteración o creación de documentos falsos.
Varias prácticas:
– Falsificación: La falsificación de documentos consiste en reproducir un documento de identidad.
– Falsificación: Es un documento original, al que se le han modificado uno o más elementos. La falsificación de un documento puede referirse a su fecha de validez, las menciones de identidad o incluso la fotografía.
El fraude es un problema importante para las empresas. El auge de las imágenes desmaterializadas y el acceso a programas informáticos de edición tienen una enorme repercusión en su crecimiento.
El fraude está relacionado principalmente con la falsificación de documentos o la usurpación de identidad (conocida como usurpación de identidad). Se trata de la falsificación y utilización de documentos falsos (documentos de identidad, nóminas, notificaciones fiscales, etc.). Afecta a todo tipo de organizaciones: minoristas, sitios de comercio electrónico, bancos y compañías de seguros, organismos públicos, etc.
La inteligencia artificial y el auge del blockchain han abierto grandes oportunidades para luchar contra el fraude.
Meelo te ofrece soluciones para analizar la autenticidad y consistencia de los documentos.
Documentos como nóminas, facturas, etc. quedan anclados en la blockchain, que forma una biblioteca de huellas digitales. Estos elementos pueden consultarse en tiempo real. Gracias a estos avances tecnológicos, se puede certificar la autenticidad de un documento en pocos segundos.
Meelo trabaja en el fraude de identidad y de documentos. Gracias a nuestra solución plugand play reducimos el coste del riesgo por 4 de media.
La combinación de inteligencia artificial y datos abiertos permite a nuestro algoritmo comprobar la coherencia de los datos del cliente en tiempo real. Al mismo tiempo, comprobamos si los documentos presentados (nóminas, documentos de identidad, extractos bancarios, etc.) no han sido falsificados.
Meelo ofrece una solución completa a sus necesidades en materia de fraude.
Le ofrecemos una solución dedicada a :
- Fraude de identidad: Asegurarse de que el cliente que entabla una relación contigo es quien dice ser mediante el análisis de la consistencia de sus datos (correo electrónico, teléfono, historial, antigüedad, etc.)
- Fraude documental: Comprueba que los documentos no han sido alterados y analiza la información presente de forma automática y en tiempo real gracias a nuestras tecnologías que combinan OCR e inteligencia artificial
de identidad
bibliográfica
de solvencia
a la toma de decisiones
