Análisis documental:
Comprueba la autenticidad
de tus documentos

En los sectores bancario, crediticio, asegurador o inmobiliario, los riesgos de fraude documental son muy elevados. De ahí la necesidad de desarrollar un KYC .

Estas infracciones están severamente castigadas por la ley, pero son cada vez son más frecuentes. Cuestan a las empresas miles de euros cada año.

Para evitar el riesgo de fraude, es esencial verificar los documentos.

El fraude documental es la forma más común y se perpeta a través de diversos medios :

• La copia ilegal :

Se trata de la reproducción íntegra de un documento. Generalmente es bastante fácil de detectar y rara vez incorpora todos los elementos de seguridad presentes en el documento auténtico, pero a medida que aumenta rápidamente la sofisticación técnica de los defraudadores, empiezan a aparecer falsificaciones muy buenas. La falsificación se realiza con frecuencia sobre documentos de identidad en el marco de la creación de una cuenta de cliente en Internet. Por ello, las empresas deben estar especialmente atentas a la verificación de la identidad de sus clientes. IDcheck.io permite a las empresas dotarse de servicios de protección contra el fraude.

• La falsificación:

Este método de fraude consiste en modificar un documento de identidad existente.

Los cambios pueden ser simples (por ejemplo, fecha de nacimiento o validez) o más complejos. El documento original puede ser el presentado por el defraudador o ser un documento robado.

Puede ser muy difícil reconocer este tipo de fraude a simple vista. Por eso, cada vez es más esencial que las empresas cuenten con una solución de detecciónde fraude documental .

• El robo de identidad:

El robo de identidad es difícil de detectar con una simple comprobación de identidad. La suplantación de identidad solo puede detectarse mediante una comprobaciones cruzada.

Por lo tanto, es necesario desarrollar un control de identidad reforzado.

Gracias a su puntuación de fraude, Meelo comprueba el documento de identidad del cliente. Pero, sobre todo, es capaz de saber si se trata realmente de la persona que dice ser.

La verificación de la identidad puede complementarse con un servicio de reconocimiento facial.

¿Cuáles son los métodos para detectar el fraude documental?

Utilizamos un proceso llamado OCRización. Este proceso consiste en el reconocimiento óptico de caracteres. Se desarrolla en varias etapas: preanálisis, segmentación de la imagen, reconocimiento de caracteres, posprocesamiento, generación del formato de salida, etc.

El OCR se utiliza para leer documentos. A continuación, es necesario combinarlo con Inteligencia Artificial para comprender la información leída por el OCR y darle sentido. Una vez comprendido el documento y extraída la información, es posible detectar incoherencias con otros datos disponibles.

Esta capacidad de dar sentido a la información procede del aprendizaje automático entrenado con más de 500 conjuntos de datos en Meelo.

El fraude documental está muy extendido y muchos documentos son falsos.

• Documentos reales falsificados para cambiar la información.
• Documentos falsos hechos desde cero.
• Fraude de conveniencia por parte de un proveedor que, a sabiendas de que la aseguradora reembolsará los daños, aumenta la factura.
• Fraude relacionado con la usurpación de identidad.

El documento es un punto de entrada preferente para los defraudadores.

Tanto si se trata de contratar un seguro como de solicitar un préstamo bancario, el usuario debe presentar documentos de identidad, declaraciones de la renta y pruebas de residencia para que se examine su solicitud.

Como puede ver, el documento está en todas partes. El tema del fraude documental es más que común.

Así pues, la seguridad y protección de los documentos es una cuestión prioritaria en la gestión de los procesos documentales y en la lucha contra el fraude.