Los datos al servicio de la detección del fraude – WEBINAR

El IBAN, o Número Internacional de Cuenta Bancaria, se ha convertido en un elemento central en las transacciones financieras, especialmente en el contexto de las transferencias SEPA. Su función es identificar con precisión una cuenta bancaria en la red internacional. Sin embargo, este identificador, independientemente de su estructura, puede convertirse en una puerta de entrada al fraude.
Según el informe anual del Observatorio para la Seguridad de los Métodos de Pago (OSMP), publicado en septiembre de 2024, el fraude en transferencias bancarias representó 312 millones de euros en 2023. Casi la mitad de este fraude (48%) consiste en estafas con IBAN falsos, ya sea mediante sustituciones de cuentas bancarias durante los intercambios, manipulación de intermediarios o incluso desvíos en línea. El alcance de las vulnerabilidades es amplio.
En este contexto, la seguridad de los pagos requiere inevitablemente la verificación sistemática de los IBAN antes de su uso. La verificación manual, si bien es posible, suele ser fuente de errores, tediosa e ineficaz a gran escala. Esta necesidad de fiabilidad y automatización explica por qué la verificación del IBAN se ha convertido en un elemento esencial de un sistema de pagos seguro.

En Meelo, nos enorgullecemos de innovar constantemente para ofrecerle soluciones cada vez más potentes. Para satisfacer la creciente necesidad de seguridad y fluidez en la identificación de usuarios, nos complace presentar Mobile ID, un componente clave integrado en nuestro Índice de Confianza de Identidad para Personas.
Mobile ID le permite verificar la información de identidad de forma más eficiente basándose en los datos proporcionados por los operadores telefónicos. Esta nueva solución de verificación de identidad optimiza la precisión de nuestros índices y le ayuda a proteger mejor su negocio contra intentos de fraude.